Consultoria de investimentos para donos de clínicas odontológicas — São Paulo

Você tem uma clínica que funciona. O seu patrimônio também precisa funcionar para você.

Gestão patrimonial integrada para quem acumulou dos dois lados: como profissional e como empresário.

Dono de clínica odontológica carrega uma dupla responsabilidade que poucos modelos de gestão de patrimônio levam a sério. Há o que você tem como pessoa física e o que existe dentro da empresa. Na maioria dos casos, ninguém ainda olhou para os dois ao mesmo tempo.

Trabalhamos com proprietários de clínicas odontológicas em São Paulo para construir uma estratégia que reconhece essa realidade e trata o patrimônio como um conjunto, não como partes separadas.

Iniciar conversa Ver como funciona

+7 anos no mercadoRegulado CVMCafé Wealth Management

O que raramente é considerado

Acumular patrimônio empresarial e pessoal ao mesmo tempo é mais complexo do que parece.

Patrimônio da clínica cresce, mas não está organizado

Equipamentos, carteira de pacientes, ponto comercial e estrutura societária representam valor real que raramente está estruturado de forma a proteger e perpetuar esse patrimônio.

Remuneração e tributação precisam de estratégia

A forma como o dono retira recursos da clínica tem impacto direto no quanto sobra para investir e na carga tributária da pessoa física. Esse ponto costuma ser deixado de lado por anos.

Investimentos pessoais desconectados da empresa

O que está na conta de investimentos raramente considera o que acontece na clínica. Uma estratégia integrada olha para os dois como parte de um mesmo plano.

Proteção e sucessão específicas para quem tem empresa

Seguros, holding e planejamento sucessório para um dono de clínica odontológica têm nuances que uma análise genérica não captura.

O que fazemos juntos

Uma visão integrada entre o que você construiu na empresa e o que você tem como pessoa física.

Diagnóstico patrimonial completo

Mapeamento do patrimônio pessoal e do que existe dentro da clínica. O diagnóstico costuma revelar inconsistências e oportunidades que nunca foram identificadas porque ninguém havia olhado para o conjunto.

Estratégia de alocação independente

Carteira construída para os seus objetivos específicos, sem nenhum produto entrando por incentivo externo. Cada decisão de alocação tem uma lógica que você acompanha e entende.

Eficiência tributária integrada

Análise da estrutura de remuneração da clínica e dos impactos tributários nos investimentos pessoais. Para quem tem pessoa jurídica, essa integração costuma gerar ganho relevante no resultado líquido.

Estruturação de holding e proteção patrimonial

Avaliação de quando e como uma holding pode organizar o patrimônio, facilitar a sucessão e reduzir exposição a riscos específicos de quem tem empresa.

Planejamento sucessório

Estruturação do que acontece com o patrimônio pessoal e com a clínica em situações de imprevisto ou no momento de transferir para os herdeiros.

Acompanhamento próximo e contínuo

Revisões regulares que consideram tanto o que muda na clínica quanto o que muda na sua vida pessoal. O plano não fica estático enquanto a realidade avança.

O que muda na prática

O que dizem quem passou por isso.

"Fiquei anos achando que tinha um consultor trabalhando para mim. Quando entendi a diferença entre Agente Autônomo e Consultor CVM, entendi por que as recomendações não batiam com o que eu precisava."

Dr. RodrigoCirurgião · São Paulo

"O que me convenceu foi o diagnóstico patrimonial. Ninguém nunca tinha feito aquela pergunta antes: onde está cada real do seu patrimônio hoje? E se você precisar de recursos em 60 dias?"

Dra. FernandaCardiologista · São Paulo

"Sempre soube que imposto e sucessão faziam parte do planejamento. Nunca tive alguém que tratasse as três coisas juntas como uma estratégia só."

Dr. PauloSócio de Clínica Odontológica · São Paulo

Perfil que atendemos

Trabalhamos com um número limitado de donos de clínicas odontológicas. Por escolha.

✓ Faz sentido se

✓Você tem uma clínica consolidada e nunca integrou a gestão do patrimônio pessoal com a realidade da empresa

✓Você acumulou patrimônio nos dois lados mas ainda não tem uma visão única de tudo

✓Você quer que a estrutura tributária da clínica e os investimentos pessoais conversem entre si

✓Você pensa em sucessão mas ainda não colocou isso em prática

✓Patrimônio investido a partir de R$ 1.000.000

— Não faz sentido se

—Você está na fase de estruturação inicial da clínica e o patrimônio pessoal ainda é incipiente

—Você busca orientação pontual sobre um investimento específico

—Você prefere modelos digitais de autoatendimento sem vínculo próximo

FAQ

Dúvidas frequentes

Depende do volume de patrimônio envolvido, da estrutura da clínica e dos objetivos de longo prazo. A holding pode trazer eficiência tributária e facilitar a sucessão, mas tem custos e obrigações. Fazemos essa avaliação como parte do diagnóstico inicial.

O ponto de partida é entender o fluxo de caixa da clínica, a estrutura de remuneração e os objetivos do sócio. A partir disso, construímos uma estratégia de alocação pessoal que considera os dois lados como parte de um mesmo plano.

Sim. Atendemos o sócio individualmente, na gestão do patrimônio pessoal. A clínica é considerada como contexto para a estratégia, mas o vínculo de consultoria é com a pessoa física.

Analisamos o regime tributário da clínica, a forma de remuneração dos sócios e os impactos na pessoa física. O objetivo é identificar onde existe ineficiência e o que pode ser ajustado dentro da estrutura atual antes de propor qualquer mudança estrutural.

Trabalhamos com investidores que possuem patrimônio financeiro a partir de R$ 1.000.000. Se você ainda está abaixo desse patamar, podemos indicar parceiros de confiança que atendem esse perfil.